鄱阳县城市建设贷款集合资金信托计划
预期年收益率：5.1%
中国工商银行股份有限公司
鄱阳县支行各营业网点进行预约和认购
推介认购期：2006年2月23日——3月23日，周六、周日照常办理
一、信托产品介绍
鄱阳县城市建设贷款集合资金信托计划是委托人（自然人、法人及其他组织）将自己合法拥有的资金委托江信国际，由江信国际贷款给鄱阳县城市建设投资开发有限公司用于城市基础设施建设，为投资者获取贷款利息等稳定的投资收益。

二、信托计划成立
推介认购期满，信托计划成立；如推介期内，募集信托资金达到3000万元时，本信托计划于次日成立，推介期结束；如推介期内，签订信托合同达到200份，本信托计划于次日成立，推介期结束。
三、信托收益分配
本信托收益主要来源为贷款利息收入，扣除信托财产应承担的各项费用和受托人信托管理费后，即为受益人信托收益。信托收益于信托期满一年及信托期满后10个工作日内各计算支付一次；信托本金到期一次归还。
四、推介认购期
2006年2月23日至2006年3月23日
五、认购原则
认购金额大的优先，同等金额情况下认购时间早的优先。
六、信托产品优势
1、项目优：由鄱阳县城市建设投资开发有限公司经过规划、修建道路等基础设施，拉动规划区域的土地升值，从土地交易出让收益中归还贷款。从而保值增值，风险极低。
2、保障多：不仅有超值的土地抵押（评估总地价6337.55万元），而且鄱阳县政府报请鄱阳县人大审议通过，鄱阳县政府出具承诺函，鄱阳县城市建设投资开发有限公司归还江信国际信托贷款本息的缺口资金纳入鄱阳县财政预算安排，确保信托资金按期还本付息。
3、预期收益较高：投资者预期年收益率为5.1%。
收益率比较：

4、明晰的信息披露：本信托按照有关规定，定期向投资者披露信托投资状况。
5、规范的动作机制：由中国工商银行股份有限公司江西省分行担任该项目的托管行，负责监管信托资金的使用。
七、办理流程

鄱阳县人民代表大会常务委员会文件
鄱常发[2005]35号
关于将我县城市建设投资开发
有限责任公司贷款资金信托项目
还款缺口资金钠入同年度财政预算的决定
（2005年12月30日鄱阳县十三届人大常委会第25次会议通过）
鄱阳县第十三届人民代表大会常委委员会第25次会议。于2005年12月30日认真听取并审议了县人民政府《关于将我县城市建设投资开发有限责任公司贷款资金信托项目还款缺口资金纳入同年度财政预算的议案》。决定同意将我县城市建设投资开发有限责任公司贷款资金信托项目还款缺口资金纳入同年度财政预算，并要求县人民政府在编制年度财政预算时严格执行《中华人民共和国预算法》，按照量入为出、收支平衡的原则进行，确保财政正常运转。

2005年12月31日

主题词：财政经济     城建投资       决定
主送：县人民政府
抄报：上饶市人大常委会    中共鄱阳县委
抄送：县政协    县人武部  县法院    县检察院    县直有关单位
鄱阳县人民代表大会常务委员会办公室      2005年12月31日印发
共印25份

鄱阳县人民政府
承诺函
江西国际信托投资股份有限公司：
县政府同意由鄱阳县城市建设投资开发有限责任公司作为借款主体，向贵公司借款人民币5000万元，县政府承诺：
一、鄱阳县城市建设投资开发有限责任公司以道路项目国有土地开发经营土地出让收入按期支付贷款本息。如上述资金还款时仍存在缺口，则缺口资金由县财政统筹安排资金予以补足。
二、上述事项我县政府已提请县人常委会审议通过。（该请示及人大常委会批准文件附后）
三、县政府负责督促县城市建设投资开发有限责任公司按约定将其所得的国有土地开发经营土地出让收入优先用于按期归还贵公司贷款本息，并将上述还款资金及时转入贵公司设立的信托专用账户。

二00五年十二月二十
八、信托计划咨询认购地点及信托资金代理收付帐户
中国工商银行股份有限公司鄱阳县支行各营业网点
户名：江西国际信托投资股份有限公司
开户行：中国工商银行股份有限公司鄱阳县支行
帐号：1512218029000057115

咨询电话：0793—6886318     6269039
联系人：王小姐     余先生