浪花上的城市

鸟语下的乡村

中国湖城鄱阳欢迎您

建设绿色富裕美丽新鄱阳

打造全国滨湖大县

绿色崛起“鄱阳样板”

鱼米之乡,富饶之州

千湖之县,候鸟天堂

戏剧之乡,历史名城

如何防范和打击非法集资活动
来源:   作者:   发布时间:2017-12-19 18:26:10   点击数: 打印本页
字号:


(2017年12月18日)

宾:县人民政府金融办主任戴红风

主持人:刘子飞

主持人:各位网民朋友,大家好!欢迎收看这一期的鄱阳县人民政府政务网在线访谈栏目,我是主持人刘子飞。今天我们很荣幸地邀请到我县县政府金融办主任戴红风同志,就如何防范和打击非法集资行为接受我们的访谈。戴主任,您好!先给大家打个招呼吧。

戴主任:主持人好!各位网民朋友,大家好!

主持人:戴主任,近年来,社会上非法集资活动较为猖獗,犯罪分子往往打着各式各样的幌子,作案手法花样也是不断翻新,令广大人民群众眼花缭乱、防不胜防的同时,蒙受了巨大的经济损失,也破坏了我们的经济和社会稳定。虽然这一现象的出现有诸多的社会根源,社会公众金融风险意识淡薄也是不容忽视的重要原因。受害人大多缺乏必要金融常识,贪图高息回报,即使已经出现资金风险,也往往对犯罪分子抱有不切实际的幻想,坐等非法集资风险爆发,延误了防范和处置非法集资的最佳时机,导致自身权益进一步受损,社会负面影响十分恶劣。所以今天我们访谈的重点还是围绕防范和打击非法集资的一些常识性问题,请戴主任您跟我们作个解答,可以吗?

戴主任:好的,很高兴能回答您的问题。

主持人:戴主任,首先给大家谈谈什么是非法集资?它有哪些基本特征呢?

戴主任:非法集资是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。

非法集资有四个基本特征:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

    ​主持人:非法集资活动有哪些常见的种类和形式?

    ​戴主任:非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从近年来查处的一些非法集资案情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下12种形式:

一是借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

  二是以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

  三是通过认领股份、入股分红进行非法集资;

  四是通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

  五是以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

  六是利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

  七是利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

  八是对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

  九是以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

  十是利用传销或秘密串联的形式非法集资;

  十一是利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

十二是利用“黄金投资”等理财形式进行非法集资。

    ​主持人:戴主任,非法集资活动对社会有什么危害?

    ​戴主任:非法集资活动具有很大的社会危害性,主要是三方面的:一是非法集资使参与者遭受经济损失。犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。

    ​主持人:从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚?

    ​戴主任:对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。例如:依照我国刑法规定,对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。

主持人:参与非法集资形成的风险及损失由谁承担,投资回报受法律保护吗?

戴主任:《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第18条规定,因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。如经人民法院执行,集资者及担保人仍不能清退集资款,参与者应自行承担损失,而不能要求有关政府部门代偿。也就是说由于非法集资是违法行为,一旦有了损失,需要当事人自己承担。

非法集资属违法犯罪行为,集资参与人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效,投资回报不受法律保护。

    ​主持人:非法集资的典型手法有哪些?

戴主任:第一种是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,以虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
  第二种是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,主要涉及两个方面:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。
  第三种是打着境外投资、高新科技开发等旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

第四种是以“养老”的旗号吸收公众存款。这类犯罪手法有两个突出形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人投入资金。
  第五种是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。
  第六种是假借P2P网络借贷名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,然后突然关闭网站或携款潜逃。

主持人:当前非法集资活动的常见欺骗手段有哪些?

戴主任:(一)承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富豪”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本、息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

(二)编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

(三)以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人代为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

(四)利用亲情友情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身限制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地域关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

主持人:应从哪几个方面识别和防范非法集资活动?

戴主任:一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目要进行冷静分析,避免上当受骗。

二要正确识别主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

主持人:如何避免掉入非法集资陷阱?对一些老年人来说又要如何加强防范呢?

戴主任:面对非法集资的陷阱,要坚决做到“四个不”:一是对高息“诱饵”不动心。二是对老板“实力”不崇拜。三是对企业“背景”不迷信。四是对熟人“热心”不轻信。

以老年人为诈骗对象是最近几年非法集资活动的主要特点之一,因此,当老年朋友面对高额回报的宣传时,特别需要提高警惕,不要轻信,投资前要和子女或朋友商议,并对公司经营运作情况等进行深入了解。同时建议老年朋友通过金融机构选择低风险的产品进行理财,保障资金安全。

主持人:发现非法集资活动,应该怎么办?

戴主任:一旦发现企业或者个人有非法集资违法犯罪活动,应当及时向公安机关报案或者举报,可拨打全省统一的举报热线电话——961555”,由公安机关立案查处。作为集资群众要注意收集非法集资活动的证据,协助公安机关办案,切忌心存幻想,避免遭受更大的损失。

    ​主持人:最后,在这里请戴主任给我们今天的访谈作个小结吧。

戴主任:好的。防范和处置非法集资将是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程。在构建我国全方位、立体式打击非法集资框架的同时,也要充分调动社会公众参与打击非法集资活动的积极性和主动性,使得非法集资活动真正成为“过街老鼠,人人喊打”,最大程度减少社会非法集资活动生存与发展的空间,以维护金融市场良好秩序,保障社会公众合法金融权益。

主持人:好的,今天的访谈就到此结束,再次感谢戴主任抽出宝贵时间来接受我们栏目的访谈,也真诚欢迎广大网民朋友继续关心关注我们县政府的门户网站,关注在线访谈栏目,谢谢大家!我们下期再见!


关闭
下一篇:
关于我们 联系我们 网站地图 隐私声明 版权声明

主办:鄱阳县人民政府办公室 承办:鄱阳县电子政务办 政府网站标识码:3611280006
赣ICP备05009703号   赣公网安备 36112802000032号
建议用Chrome内核或IE8以上内核浏览器以获得最佳效果 技术支持:维网科技 360网站安全检测平台